支付寶被指為賭球工具 網(wǎng)絡(luò)賭球資金流調(diào)查

　　世界杯接近尾聲，然而與之密切相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)賭球卻高潮不斷。在曝光的一系列中國賭球案件中，第三方支付平臺牽扯其中，先是快錢被曝涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭球，并有員工從中牟利，近日又有消息稱支付寶被牽扯至網(wǎng)絡(luò)賭球案件中。正如好望角的最初名字風(fēng)暴角一樣，中國的網(wǎng)絡(luò)賭球正在迎來一場前所未有的暴風(fēng)驟雨。

　　第三方支付涉嫌賭球

　　6月30日，一封內(nèi)容是“河北偵破近億元網(wǎng)絡(luò)賭博大案，支付寶卷入其中”的電子郵件被發(fā)至相關(guān)記者。

　　郵件內(nèi)容轉(zhuǎn)載了《燕趙晚報》刊發(fā)的消息，參賭人員在彭某開辦的“黃金棋牌”網(wǎng)站上注冊成為會員后，通過第三方支付（少量通過網(wǎng)上銀行），將賭博資金轉(zhuǎn)入彭某提供的第三方支付賬號上，網(wǎng)站工作人員審核通過后，自動轉(zhuǎn)為賭博用的“黃金幣”（一元人民幣兌換10個“黃金幣”），會員即可利用“黃金幣”參與賭博。如果會員想退出該網(wǎng)站，也可提出申請，經(jīng)網(wǎng)站工作人員審核通過后，會員可將自己擁有的“黃金幣”按照10:1的比例兌換成人民幣并提取現(xiàn)金。

　　記者隨即致電支付寶，對方工作人員表示：“我們沒有從中獲益，犯罪嫌疑人自己申請開設(shè)個人賬戶，其他人往賬戶里匯錢，相當(dāng)于在銀行里開設(shè)賬戶，其他人往賬戶里打錢。”

　　記者在公安部的網(wǎng)站看到，在江蘇蘇州偵破的“樂天堂”開設(shè)賭場案中，抓獲了第三方支付平臺“快錢”公司的高級管理人員梅某。經(jīng)查，梅某與境外賭博集團(tuán)勾結(jié)，協(xié)助境外賭博集團(tuán)流轉(zhuǎn)資金30余億元，“快錢”公司從中獲利1700余萬。

　　既定的事實(shí)是，一條“博彩者——銀行——第三方支付平臺——賭球網(wǎng)站”的網(wǎng)絡(luò)鏈條正顯現(xiàn)出來。其中銀行與第三方支付的被動參與其中，讓警務(wù)人員堅(jiān)定了打掉資金鏈條的信心。

　　2010年2月初，江蘇省蘇州市公安局王井支隊(duì)在打擊網(wǎng)絡(luò)賭博專項(xiàng)行動中，將為境外賭博網(wǎng)站做代理的汪天寶抓獲。據(jù)警方了解，汪天寶代理了多家境外賭博網(wǎng)站，其中重點(diǎn)代理的是一家叫“樂天堂”的賭博網(wǎng)站。

　　據(jù)汪天寶交代，他每天通過在網(wǎng)上群發(fā)“樂天堂”網(wǎng)站鏈接的方式為其發(fā)展會員。從去年10月份開始截止到被抓獲，他已經(jīng)發(fā)展會員400多人，累計賭資達(dá)1000多萬元，其非法獲利90多萬元。這個案例偵辦至此，似乎就是一個普通的網(wǎng)絡(luò)賭博案件，但是辦案人員取證時，在汪天寶的銀行賬戶中發(fā)現(xiàn)了一個奇怪的現(xiàn)象。

　　“他雖然被抓了，不過他對應(yīng)的銀行賬戶上，賭博公司還在不停地匯給他代理費(fèi)用，其中一個月的總金額達(dá)到了8萬余元，這就引起了我們的警惕。應(yīng)該說他被抓，對于這個賭博公司來說沒有造成任何影響，賭博公司還在正常運(yùn)行，它的資金鏈也還在正常地運(yùn)轉(zhuǎn)。”江蘇省蘇州市公安局信息網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)察處副處長李晶說。

　　這一情況引起了蘇州警方的高度重視。他們意識到，打擊網(wǎng)絡(luò)賭博僅僅抓獲幾個代理，并不能遏制賭博的蔓延，只有順藤摸瓜，將網(wǎng)絡(luò)賭博集團(tuán)連根鏟除才能有效。“這就要打掉包括資金鏈運(yùn)作的整個體系?！?/p>

　　“走錢”途徑

　　7月8日凌晨，離南非世界杯半決賽還有不到半小時的時間，成千上萬筆來自中國境內(nèi)的下注單瞬間涌入美國、歐洲、菲律賓、澳門、直布羅陀等各大博彩公司的中文網(wǎng)站。張文棟（化名）已經(jīng)通過體系內(nèi)的特殊渠道“走了錢”。

　　對于境外賭博集團(tuán)來說，有了賭博網(wǎng)站，如何能夠迅速地收支賭博資金，并將其流轉(zhuǎn)出境是關(guān)鍵。

　　境外的賭博公司通過開設(shè)在中國境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)，以合法手段在各交易平臺注冊成一個商戶，由此與各種電子支付公司建立商業(yè)合作關(guān)系。之后，博彩者通過銀行卡進(jìn)行網(wǎng)上銀行交易，最終把賭金通過支付公司提供的支付關(guān)口匯至賭博公司的網(wǎng)絡(luò)賬戶上。賭博公司通過商戶與這些第三方支付公司清算資金，賭博公司與境內(nèi)殼公司(即注冊的商戶)之間用某種虛假的貿(mào)易，來掩蓋其與中國境內(nèi)博彩者的賭金流入或者彩金支付。

　　“就是存款和取款的過程?！睆埼臈澱f在業(yè)內(nèi)都稱為走錢，“客戶到網(wǎng)站上去消費(fèi)，或者是存錢，他需要把錢支付給這些博彩公司，這就是存款；出款就相當(dāng)于提款，就是要把錢提取出來，這是雙向的?！薄啊咤X’是關(guān)鍵，安全第一。一般莊家會在第三方支付公司那邊開個戶，把相應(yīng)的鏈接做到第三方那邊去，賭球的人直接就把錢打到第三方，然后莊家再操作一下，把錢打到自己的銀行賬戶。”

　　張文棟這次走錢是一條更加新穎的支付方式，現(xiàn)在很多國外的賭球公司為了逃避中國的監(jiān)察，大多用了一種只有在國外采用的全新貨幣。

　　“先在淘寶網(wǎng)上買‘Ukash’卡，然后用這種電子貨幣支付，現(xiàn)在很多的支付公司都不接受人民幣現(xiàn)金，這也稱為第二次洗錢?！睆埼臈澱f，這種電子貨幣其實(shí)相當(dāng)于是賭球籌碼，國內(nèi)賭徒先用人民幣購買“Ukash”，再通過支付公司充值到賬戶中下注。

　　記者在淘寶網(wǎng)上看到，有大量賣家在銷售“Ukash”，1歐元的“Ukash”標(biāo)價在8.3到8.6元人民幣左右，其他還有5歐元、10歐元、50歐元和100歐元等各種面值的賭球籌碼，按匯價折算成相應(yīng)的人民幣。

　　其中一家“中國Ukash兌換中心”特意寫道：“Ukash”是國際上一種先進(jìn)的網(wǎng)上支付系統(tǒng)，它不與銀行的借記卡或者信用卡關(guān)聯(lián)，是一個國際網(wǎng)絡(luò)貨幣，有了Ukash的充值號碼后就可以輕松在全球支持Ukash支付系統(tǒng)的網(wǎng)站上購物，不用再擔(dān)心銀行賬戶支付方面的風(fēng)險。

　　記者在向店主求教怎么用的時候，該人士直接表示：“你是賭球用的吧。一學(xué)就會，很簡單?！?/p>

　　“賭球公司把賬戶充值搞得這么復(fù)雜，說到底還是為逃避打擊?！睆埼臈澱f。

　　在最近一次網(wǎng)絡(luò)巡查中，廣東警方發(fā)現(xiàn)境外最大的“代理制”賭博網(wǎng)站“永利高”在廣東境內(nèi)異?；钴S。經(jīng)查實(shí)，這是一家服務(wù)器設(shè)在日本的境外賭球網(wǎng)站。經(jīng)初步統(tǒng)計，該賭博團(tuán)伙自2007年至2010年2月總投注額已超過1000億元人民幣。“我相信大部分的資金都是通過這樣的方式出去的。”張文棟說。

　　然而，除了公安部以打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪、外匯管理局以反洗錢的方式，來對這個第三方支付市場進(jìn)行控制之外，目前沒有更好的監(jiān)管模式。業(yè)內(nèi)人士指出，對于這些積淀了上億甚至數(shù)十億資金規(guī)模的第三方支付公司，它們并非金融機(jī)構(gòu)，做的卻是跟金融機(jī)構(gòu)性質(zhì)類似的工作——每日的資金清算，連接各大商業(yè)銀行，將錢從銀行支付給成千上萬的商戶。

　　“關(guān)鍵在于第三方支付幫賭球公司在境內(nèi)運(yùn)作資金流，能夠以手續(xù)費(fèi)形式獲得高額利潤?！痹撊耸空f。

　　應(yīng)該如何看待網(wǎng)絡(luò)賭球鏈條中網(wǎng)上支付所起的作用？中國光大銀行總行網(wǎng)上銀行處處長魏建祥表示，第三方支付公司作為一類非金融機(jī)構(gòu)，起到的是資金周轉(zhuǎn)、結(jié)算清算功能作用，其發(fā)展業(yè)務(wù)的目標(biāo)和風(fēng)險監(jiān)管做法與銀行大不相同，它不會像銀行一樣監(jiān)管客戶的賬戶資金是否被合法使用，它只管周轉(zhuǎn)，不會監(jiān)控。當(dāng)下還得靠第三方支付公司的自律來防范類似問題的發(fā)生。