上海小伙網(wǎng)購(gòu)900元低價(jià)票 騙子竟轉(zhuǎn)走190萬(wàn)

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　　團(tuán)伙分工明確，形成行騙“產(chǎn)業(yè)鏈”

　　十多年的纏斗經(jīng)驗(yàn)，讓韋健清醒地意識(shí)到，電訊詐騙犯罪已形成一種多環(huán)節(jié)的“產(chǎn)業(yè)鏈”，打擊防范不進(jìn)則退。

　　“電訊詐騙團(tuán)伙，除了幕后老板外，通常還有短信電話組和資金監(jiān)控組。前者根據(jù)事先策劃好的騙術(shù)，專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)用短信、電話等手段迷惑被害人，后者專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)控賬戶，被害人轉(zhuǎn)錢(qián)到賬后，第一時(shí)間拆分到很多張銀行卡里，有的甚至到卡后還會(huì)再拆分，接著便有人在全世界不同國(guó)度、地域的ATM機(jī)上提現(xiàn)，短短幾分鐘，被害者一生的積蓄就被掠走了。 ”

　　韋健說(shuō)，負(fù)責(zé)不同環(huán)節(jié)的成員，本身就是一個(gè)個(gè)小團(tuán)體，只負(fù)責(zé)其中一塊，各部門(mén)互不相干，有聯(lián)系的只是它們各自的負(fù)責(zé)人。不同的環(huán)節(jié)甚至可能在不同國(guó)度，對(duì)同一個(gè)被害人實(shí)施犯罪；負(fù)責(zé)一個(gè)環(huán)節(jié)的這個(gè)小團(tuán)體，也有可能同時(shí)承接幾個(gè)幕后老板的同一塊業(yè)務(wù)。如短信電話組有專(zhuān)業(yè)的“話務(wù)員”，可以根據(jù)不同老板給出的騙術(shù)劇本進(jìn)行操作；資金監(jiān)控組通常有十多個(gè)人，控制著幾百甚至上千張卡，為不同的老板洗錢(qián)、提現(xiàn)。

　　在產(chǎn)業(yè)化犯罪的背景下，電訊詐騙如同一門(mén)“生意”，只要幕后老板有一個(gè)好的騙術(shù)劇本，再有一筆啟動(dòng)資金，就可以召集來(lái)專(zhuān)業(yè)的短信電話組和資金組，就能“開(kāi)門(mén)”做生意了。有時(shí)不同的犯罪頭目之間，還會(huì)互相介紹得手率高的電話組成員。

　　犯罪環(huán)節(jié)復(fù)雜，很難第一時(shí)間追回贓款

　　與專(zhuān)業(yè)的犯罪團(tuán)伙相比，被害人一旦受騙后，由于涉及銀行客戶隱私，被害人不得不先報(bào)警，警方通過(guò)一定的司法程序，才能對(duì)案件展開(kāi)調(diào)查，一旦遇到境外犯罪團(tuán)伙，警方還要受限于不同國(guó)家不同的司法制度等，很難在案發(fā)后第一時(shí)間追回贓款。即使偵破了電訊詐騙案，抓到犯罪嫌疑人時(shí)錢(qián)財(cái)通常已揮霍一空，能追回的損失少之又少。

　　“在目前的司法實(shí)踐中，如何認(rèn)定電訊詐騙涉案人員的犯罪金額，也是一個(gè)令人頭疼的問(wèn)題。如一位市民被騙50萬(wàn)，錢(qián)款轉(zhuǎn)出后，犯罪團(tuán)伙資金監(jiān)控組會(huì)第一時(shí)間提現(xiàn)，隨后，團(tuán)伙成員只是抽取一定比例勞務(wù)費(fèi)，其余現(xiàn)金都交還給幕后老板。那么，該如何認(rèn)定資金監(jiān)控組犯罪嫌疑人的涉案金額呢？ ”韋健坦言，由于破案難、追贓難、打擊處理難，近幾年來(lái)電訊詐騙頻發(fā)。 “由于電訊詐騙犯罪各環(huán)節(jié)之間互不相識(shí)，往往只能打擊其中一個(gè)環(huán)節(jié)，只要一個(gè)環(huán)節(jié)有漏洞，他們只要換個(gè)地點(diǎn)另起爐灶，就能重操舊業(yè)。 ”這是韋健最擔(dān)心的地方，不法分子的作案手法在升級(jí)，因此，“斗騙”必定是長(zhǎng)期的過(guò)程，打擊只是其中一部分，更重要的是防騙。

　　大案聚焦

　　滬臺(tái)警方聯(lián)手偵破“10·11”詐騙案

　　涉案銀行卡多達(dá)3500張

　　隨著經(jīng)濟(jì)日益發(fā)展，便利的金融產(chǎn)品應(yīng)運(yùn)而生，從某種角度說(shuō)，這也是一把雙刃劍，便利不僅只針對(duì)使用者，也大大方便了犯罪嫌疑人，銀行卡就是最好的例子了。韋健有一本厚厚的筆記本，上面記滿各種騙局特點(diǎn)以及近期高發(fā)的電訊詐騙類(lèi)型。記者注意到，辦案筆記中關(guān)于銀行卡的落筆內(nèi)容最多，涉案銀行卡甚至呈現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈趨勢(shì)。

　　“今年11月1日，經(jīng)過(guò)1年多奮戰(zhàn)，滬臺(tái)警方聯(lián)手偵破 ‘10·11’特大系列電訊詐騙案，兩岸同步收網(wǎng)，一舉摧毀以駱某為首的電訊詐騙團(tuán)伙犯罪嫌疑人37名。”在這起轟動(dòng)一時(shí)的案件中，有一個(gè)偵辦細(xì)節(jié)，讓韋健至今唏噓不已。 “這起案件中涉案銀行卡多達(dá)3500張?！痹陧f健的筆記本上，記錄著一個(gè)驚人的數(shù)字， “偵查時(shí)，我們調(diào)取了一名提款人的監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)其使用的銀行卡開(kāi)戶名字叫田某，經(jīng)核查確有此人。起初，我們核對(duì)田某的身份證照片，發(fā)現(xiàn)與錄像中的提款人很像。令人意外的是，我們又找到此人的另一段取款錄像，發(fā)現(xiàn)其使用的銀行卡卡主叫任某，經(jīng)核查也確有此人，其照片與錄像中的男子也很像?！?/p>

　　“事后，當(dāng)這名犯罪嫌疑人落網(wǎng)后，比對(duì)他的名字叫楊某，長(zhǎng)相與其真實(shí)身份證照片略有差距。為此，我審訊時(shí)特地多問(wèn)了一句，嫌疑人表示，銀行卡都是他從網(wǎng)絡(luò)上買(mǎi)來(lái)的，定購(gòu)時(shí)特別注明銀行卡開(kāi)戶人照片要與自己長(zhǎng)相相似的，目的就是為了好在銀行蒙混過(guò)關(guān)，混淆警方偵查視線。這個(gè)細(xì)節(jié)讓我印象深刻，目前，大部分銀行柜臺(tái)都配備讀卡機(jī)，以識(shí)別二代身份證的真?zhèn)?，持假證到銀行開(kāi)戶的情況很少了。大部分案件中，不法分子都是冒用他人身份信息開(kāi)卡，或是有人售賣(mài)個(gè)人信息專(zhuān)供別人開(kāi)卡，銀行卡儼然已成為一種產(chǎn)業(yè)鏈。從某種意義上講，這是電訊詐騙延伸犯罪的表現(xiàn)?！表f健說(shuō)。

　　韋健坦言， “在我國(guó)，銀行卡每天取現(xiàn)是設(shè)限的，境內(nèi)最高2萬(wàn)境外1萬(wàn)元。這條規(guī)定出臺(tái)后，增加了電訊詐騙的犯罪成本，團(tuán)伙中負(fù)責(zé)提現(xiàn)的人就需要大量銀行卡，可供第一時(shí)間分散提取資金。因此，才會(huì)在‘10·11’特大系列電訊詐騙案中出現(xiàn)3500張銀行卡。”

　　案例分析

　　最新騙術(shù)

　　失去判斷力，190萬(wàn)買(mǎi)“最昂貴”機(jī)票

　　在韋健的辦案筆記中，最新騙術(shù)一欄記載著一個(gè)190萬(wàn)買(mǎi) “最昂貴”機(jī)票的實(shí)例。 “這是一個(gè)血的教訓(xùn)，也是本市出現(xiàn)的最新電訊詐騙手法。 ”

　　據(jù)韋健介紹，年輕小伙張明（化名）因急事要趕赴廣州。出門(mén)前，他在網(wǎng)上找到一家低價(jià)代售機(jī)票的網(wǎng)站，談妥票價(jià)900元后用U盾網(wǎng)銀付款?？删W(wǎng)站卻反饋信息 “付款不成功”。見(jiàn)狀，張明致電網(wǎng)頁(yè)上的聯(lián)系電話，對(duì)方表示可能因?yàn)橄到y(tǒng)調(diào)試原因，沒(méi)有收到這筆匯款。談話間，對(duì)方看似無(wú)意間問(wèn)了一句 “卡里有多少錢(qián)”，張明說(shuō)“26.4萬(wàn)元”。于是，對(duì)方建議張明再轉(zhuǎn)一次賬試試，為了防止重復(fù)收費(fèi)，轉(zhuǎn)賬金額設(shè)置為27萬(wàn)元，這樣就不會(huì)真把錢(qián)轉(zhuǎn)出去了。

　　想想這么做自己不會(huì)吃虧，張明便照做了。出人意料的是，點(diǎn)擊確認(rèn)轉(zhuǎn)賬后，張明發(fā)現(xiàn)自己卡里的26.4萬(wàn)元不見(jiàn)了。聯(lián)系后，對(duì)方表示他電腦可能中毒了，可為其提供遠(yuǎn)程電腦協(xié)助，檢查一下電腦是否中毒。 “這時(shí)，如果張明足夠冷靜，他的損失不會(huì)高達(dá)190多萬(wàn)元。 ”韋健惋惜地說(shuō)，“張明當(dāng)時(shí)同意了對(duì)方發(fā)來(lái)的遠(yuǎn)程協(xié)議，此時(shí)，他的電腦上還插著銀行U盾，更不巧的是，就在此時(shí)張明賬戶上因生意往來(lái)收到一筆170萬(wàn)元的匯款，讓騙子全都轉(zhuǎn)走?！笔潞?，經(jīng)查，騙子得知卡內(nèi)余額后，往卡里轉(zhuǎn)了6000元，湊足27萬(wàn)元，而正忙于“測(cè)試”轉(zhuǎn)賬的張明，轉(zhuǎn)賬前根本沒(méi)有查詢余額，而是直接操作轉(zhuǎn)賬自認(rèn)為不可能轉(zhuǎn)出的27萬(wàn)元，不料，最終總共損失190多萬(wàn)元，而這一切只為了買(mǎi)一張900元的機(jī)票。

　　電訊詐騙手法五花八門(mén)，騙術(shù)更新十分頻繁。但不論騙術(shù)如何變幻，其目的只有一個(gè)，就是要人為造成被害人過(guò)于緊張，失去正常判斷力，受騙上當(dāng)。

　　不法分子“開(kāi)發(fā)”騙局的能力不容小覷！以前，比較流行的詐騙短信：“我是房東，最近出差，房款請(qǐng)打到我的銀行賬戶上”，如果房東姓氏與騙子不同，就很容易暴露身份。隨著警方宣傳力度的不斷加大，騙子發(fā)現(xiàn)短信得手率明顯下降，于是，一條升級(jí)版短信出爐了。 “房款請(qǐng)打到我太太的銀行賬戶上”，如此一來(lái)就更具欺騙性了。

　　“騙子尋尋覓覓，無(wú)非就是尋找看似更合理的說(shuō)辭，騙取被害人的信任。他們的騙術(shù)中，最具有代表性的就是假冒公用事業(yè)欠費(fèi)信息，水電煤、有線電視等，都被騙子兜了一圈。 ”韋健透露，近期還陸續(xù)出現(xiàn)一種含有個(gè)人信息的詐騙短信，以此威脅索要“好處費(fèi)”、“保護(hù)費(fèi)”，只要市民仔細(xì)推敲，就能發(fā)現(xiàn)其中破綻不少。

　　上海警方提醒市民，歲末年初，購(gòu)買(mǎi)機(jī)票火車(chē)票時(shí)要提高警惕，網(wǎng)上低價(jià)機(jī)票千萬(wàn)不能買(mǎi)，看到400電話要多留心，盡量找正規(guī)票務(wù)的實(shí)體店購(gòu)買(mǎi)。

　　最憨騙術(shù)

　　不懂網(wǎng)銀自開(kāi)“安全賬戶”不安全

　　宣傳防范電訊詐騙，記者記得提醒最多的一個(gè)防騙關(guān)鍵詞就是“安全賬戶”，不法分子冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員，威脅被害人身份信息被盜用，為了證明自身清白，保證個(gè)人名下賬戶財(cái)產(chǎn)安全，暫時(shí)把錢(qián)款轉(zhuǎn)到“國(guó)家機(jī)關(guān)”提供的“安全賬戶”上。可是，近期出現(xiàn)一種新騙術(shù)，不法分子為了哄騙當(dāng)事人，讓被害人重新開(kāi)立一個(gè)自己名下的 “安全賬戶”，然后將錢(qián)轉(zhuǎn)到“安全賬戶”里?！昂芏嗳擞X(jué)得錢(qián)款轉(zhuǎn)在自己名下的賬戶里，非常安全，實(shí)際上依然換湯不換藥。 ”

　　韋健就曾接待過(guò)一位被害人，老伯接到外地公安機(jī)關(guān)來(lái)電，稱(chēng)其身份信息被盜用，要求被害人自己重新開(kāi)立 “安全賬戶”，把全部財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移進(jìn)去。老伯自以為轉(zhuǎn)在自己名下很安全，對(duì)方還建議他開(kāi)通“安全賬戶”的網(wǎng)上銀行，登記發(fā)送動(dòng)態(tài)口令牌時(shí)的手機(jī)號(hào)碼留的卻是騙子的。由于老伯不熟悉網(wǎng)銀操作，騙子才能在其 “不知不覺(jué)”時(shí)用網(wǎng)銀將其名下的 “安全賬戶”清空。

　　“從心理學(xué)角度講，騙子使用的升級(jí)版騙術(shù)非常高明，抓住了被害人心中最脆弱的部分，自己名下的‘安全賬戶’給被害人吃了顆定心丸。 ”韋健分析，電訊詐騙劇本的發(fā)展，經(jīng)歷了主要三個(gè)階段的變化。起初，大部分電訊詐騙都是中獎(jiǎng)等信息，抓住市民想發(fā)財(cái)、等著天上掉餡餅的心態(tài)；接著，類(lèi)似車(chē)禍、猜猜我是誰(shuí)、綁架等騙術(shù)，走的是親情路線；到后來(lái)，騙子直接冒充公檢法人員，挑戰(zhàn)政府公信力，導(dǎo)致市民屢屢受騙上當(dāng)。

　　專(zhuān)家提醒

　　比“識(shí)騙”更重要的是“防騙”

　　日前，記者從本市電訊詐騙前端源頭管理措施會(huì)議上獲悉，今年1至11月，上海警方共破獲各類(lèi)電訊詐騙案件1915起，比去年全年破案數(shù)增加51.9%；抓獲犯罪嫌疑人774人，比去年全年抓獲數(shù)增加75.9%。其間，還偵破了公安部督辦案件2起，市局督辦案件13起。

　　“識(shí)騙”更要“防騙”！采訪臨近結(jié)束前，韋健反復(fù)強(qiáng)調(diào)，電信詐騙涉及面較廣，新型詐騙種類(lèi)層出不窮，任何人都可能成為被騙目標(biāo)，防范電訊詐騙是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作。

　　“境外來(lái)電”提醒正在討論

　　騙子通過(guò)任意顯號(hào)軟件，把境外來(lái)電偽裝成境內(nèi)來(lái)電，誘騙被害人受騙上當(dāng)。是否可以在市民接到境外來(lái)電時(shí)，電信服務(wù)提供商主動(dòng)播放一段 “境外來(lái)電”的提醒？韋健表示，目前警方已多次與通訊部門(mén)聯(lián)系，積極協(xié)商建議的可行程度。

　　銀行為同一身份證件開(kāi)卡設(shè)限

　　銀行卡是防騙的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，目前，國(guó)內(nèi)已有一家銀行率先在全國(guó)出臺(tái)規(guī)定，同一張身份證件最多只能開(kāi)設(shè)5張銀行卡。韋健坦言，該銀行規(guī)定實(shí)施一年多來(lái)，涉案銀行卡數(shù)量大幅度下降。不過(guò)，由于各家銀行情況不同，目前尚無(wú)法做到所有銀行都設(shè)置開(kāi)卡限制。

　　遇到電訊詐騙未被騙也要報(bào)警

　　作為一名打擊防范電訊詐騙專(zhuān)家，韋健每天都要分析來(lái)自全國(guó)各地傳來(lái)的最新電訊詐騙動(dòng)向。 “市民如果遇到電訊詐騙，不論是否被騙，都應(yīng)及時(shí)報(bào)警。 ”及時(shí)掌握騙術(shù)動(dòng)態(tài)，是韋健最重要的工作之一，他堅(jiān)信，這么做能盡量減少其他市民的損失。

　　警方提醒，凡涉及“電話欠費(fèi)、信息泄露、包裹違禁、法院傳票、信用卡年費(fèi)扣除、惡意透支、涉及洗錢(qián)、安全賬戶”等，或涉“問(wèn)余額、不許掛機(jī)、要保密”等關(guān)鍵詞的電話，很可能與電訊詐騙有關(guān)，應(yīng)盡快掛斷電話。

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