匯豐洗錢案付巨額罰款和解 創(chuàng)美政府罰銀行紀(jì)錄

　　歷時一年后，匯豐控股涉嫌洗錢案終有結(jié)果。一名美國紐約布魯克林地區(qū)法院法官批準(zhǔn)了匯豐控股與美國政府達(dá)成的和解協(xié)議。根據(jù)該協(xié)議，匯豐控股將向美國政府支付19.2億美元天價罰單，從而避免因涉嫌洗錢而遭到起訴。據(jù)了解，這也是美國監(jiān)管部門向一家銀行開出的有史以來最大一筆罰單。

　　同時，匯豐控股支付了巨額罰單后，可以免于受到刑事指控。據(jù)公開資料顯示，這項(xiàng)和解協(xié)議早在2012年12月11日就已達(dá)成，包括12.56億美元的財(cái)產(chǎn)沒收和6.65億美元的民事罰款，不過此前一直沒有得到相關(guān)地區(qū)法院的批準(zhǔn)。此外，作為和解協(xié)議的一部分，匯豐控股同意把高管薪酬和合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)相掛鉤，完善內(nèi)部信息共享機(jī)制，監(jiān)督公司行為規(guī)范。

　　這項(xiàng)和解協(xié)議同時解決了匯豐控股淪落為墨西哥和哥倫比亞販毒集團(tuán)首選金融機(jī)構(gòu)、進(jìn)行洗錢和其他違法行為的指控，美國司法部稱之為“令人震驚的監(jiān)管失敗”。此前，匯豐控股已經(jīng)承認(rèn)合規(guī)失誤，包括沒有實(shí)施有效的反洗錢程序，代替緬甸、古巴、伊朗、利比亞和蘇丹的客戶進(jìn)行交易，這些國家都受到了美國制裁。該銀行原首席合規(guī)官承認(rèn)匯豐控股淪為洗錢工具。

　　在去年7月18日，美國參議院常設(shè)調(diào)查小組委員會發(fā)布的《美國在洗錢、販毒和恐怖組織融資中的脆弱點(diǎn)——匯豐案例》，是以匯豐控股為案例，審查美國在反洗錢和為恐怖分子籌集資金中存在的漏洞。調(diào)查小組報告稱，匯豐監(jiān)管過于寬松，未能有效防止墨西哥販毒集團(tuán)過去七年在美國清洗數(shù)以十億美元計(jì)的黑錢，還協(xié)助客戶轉(zhuǎn)移來自伊朗及敘利亞等國的可疑資金。另外，美國匯豐還和一些與阿蓋達(dá)組織有聯(lián)系的沙特阿拉伯或孟加拉銀行有業(yè)務(wù)往來。

　　其實(shí)，匯豐控股并不是第一家涉嫌洗錢而遭到重罰的銀行，去年渣打集團(tuán)被美國紐約州金融局提訴，指在近十年間與伊朗機(jī)構(gòu)進(jìn)行了超過2500億美元的交易，違反了美國反洗黑錢的法例。渣打最終繳納了6.67億美元的罰款。