80后非法集資女老板頭頂多個光環(huán) 涉案金額12億

　　官民眼中的“誠信”老板

　　“報紙、電視、網(wǎng)絡上經(jīng)常有廉金枝的報道，感覺她還是很誠信的。”在投資者張文(化名)的眼里，廉金枝人脈關系多，說話辦事干脆利落，投資有保障。

　　記者從一名辦案民警處獲悉，在投資者中，既有平民百姓，還有官員和法律界人士。

　　“手里的閑錢放在銀行里利息太低，一年也攢不下幾個錢。這家公司信譽好，政府也支持，錢放在里面當然放心了?！睆埼恼f，中宏昌盛在宣傳資料中稱，集團先后被評為中國投資委員會理事單位、中國河南商會成員理事單位、大型企業(yè)及個人財富管理機構、最具實力風控機構成員單位、專業(yè)資本管理機構、中國高層決策協(xié)會理事單位，廉金枝本人也有“孟州市人大代表”等榮譽。

　　不僅如此，孟州市政府下屬的國有公司也與廉金枝進行合作。

　　孟州市政府《關于成立焦作鑫橋投資管理有限公司的請示》顯示，焦作鑫橋投資管理有限公司注冊資金1億元，其中財政出資20%，社會募集80%。工商資料則顯示，國資背景的孟州市投資開發(fā)有限公司出資2000萬元。

　　《募股委托書》則顯示，焦作鑫橋投資管理有限公司委托信雅達通過委托理財方式或借款方式，向特定理財客戶募集8000萬元資金。信雅達將此業(yè)務授權給了中宏昌盛代理，并承諾理財預期年化收益率在15%以上。

　　而信雅達和中宏昌盛均為廉金枝開辦的公司。

　　“如果政府不信任廉金枝，是不會與其合作的，也不會給其那么多榮譽。”焦作市政府一名官員說。

　　張文說，廉金枝的公司不欠錢，到期可以取，不到期也可以取，不夠一月不算利息，不到期利息算1分。投資者每個月都能正常收到利息，否則早就鬧開了。

　　案發(fā)后，突如其來的變故，使投資廉金枝公司的人陷入恐慌。9月18日，各地投資者曾自發(fā)聚集到焦作市政府門前拉橫幅請愿，試圖追回自己的資產(chǎn)。

　　洛陽市吉利區(qū)有不少村民把拆遷款也投了進去。一位投資者說，該區(qū)東楊、西楊二村正趕上拆遷，約200戶村民將4000萬元左右的拆遷款存放到信雅達吉利分公司，每月拿利息。洛陽市打擊和處置非法集資工作辦公室9月30日通報稱，信雅達吉利分公司兩名負責人已經(jīng)被批捕，新查扣贓款69萬元，查封個人住房一套，凍結賬戶資金213萬元。

　　投資者的錢流到了哪里？這也是警方偵查的重點。法治周末記者在采訪中了解到，雖然此案涉及地點多，但由焦作市公安局辦理，相關地方的公安機關予以協(xié)辦。目前，警方通報的凍結資金僅有1.17億元。

　　光環(huán)背后隱藏的“秘密”

　　“廉金枝的資金鏈一直維持得較好，外部幾乎看不出風險?！币晃晦k案人員說，廉金枝的資金鏈維持方式主要有兩種：一種是高息放貸給中小企業(yè)，解決資金周轉難的問題，一種則是靠投資者的信賴心理，不斷吸收資金。

　　“他們對放貸非常重視，沒把握回收的絕對不會放貸?！痹?jīng)向中宏昌盛借款的一位企業(yè)主透露，向銀行貸款手續(xù)繁瑣，廉金枝正是看到中小企業(yè)在發(fā)展中確實需要錢，而且用錢時間緊，周轉快，經(jīng)不起拖延，她手下的業(yè)務部專門找有抵押能力的中小企業(yè)。

　　中宏昌盛多名員工表示，公司要求對投資者務必保持“誠信”形象，否則就會失去投資者。

　　一位李姓員工說，公司高層非常重視外部形象宣傳，內(nèi)部也辦有報紙《中宏金報》。

　　“正常運轉的一個公司，為何突然出事了？”事實上，這家公司也隱藏著不少“秘密”。

　　工商資料顯示，中宏昌盛的股本金并非對外宣稱的9億港幣，而是1萬港幣。公司登記的地址為香港尖沙咀金馬倫廣場16樓F室，也并非官網(wǎng)顯示的11樓，而且公司僅有一位在冊登記的董事—董振方，其身份證信息顯示，為河南省商丘市民權縣人，出生日期為1988年5月1日，性別為男性。

　　2013年11月28日的《中宏金報》上顯示，中宏昌盛集團在2013年共簽約市值約30億元的合作項目，涉及礦產(chǎn)、商業(yè)地產(chǎn)、汽車附屬品加工、新能源、礦產(chǎn)開采、生態(tài)養(yǎng)殖、高端服務業(yè)等多個領域。

　　該報紙還列舉了當時簽約的8個項目，但在網(wǎng)上查不到這些項目的具體情況。

　　上述李姓員工說，公司收到投資者的現(xiàn)金后，不少都打到了相關負責人的個人賬戶上，對外解釋說，是為了便于支付利息。

　　忠昊農(nóng)業(yè)以及分布在焦作20余家名為“農(nóng)枝花”的超市，在當?shù)匾差H有知名度。當?shù)孛襟w報道稱，忠昊農(nóng)業(yè)擁有一流的品牌產(chǎn)品，現(xiàn)代化的生產(chǎn)基地，穩(wěn)定高效的產(chǎn)品供應鏈，強大的營銷網(wǎng)絡和優(yōu)秀的服務團隊。該公司創(chuàng)出了“忠昊”“太極拳”“懷川”“榮譽”等一批中國知名品牌，并與多家國際知名企業(yè)建立了良好合作關系，公司生產(chǎn)的“懷川牌”系列產(chǎn)品榮獲了“綠色食品A級產(chǎn)品”和“中國鄭州國際農(nóng)博會金獎”，“懷川牌”四大懷藥系列產(chǎn)品獲評中國著名品牌，擁有專利、商標和知識產(chǎn)權等12項。

　　中宏昌盛一位員工則稱，忠昊農(nóng)業(yè)建的大棚蔬菜及果園基地，主要是用來參觀用的，幾乎沒有產(chǎn)出，公司本身也沒有經(jīng)銷團隊。

　　忠昊農(nóng)業(yè)在武陟縣寧郭鎮(zhèn)建有生態(tài)有機農(nóng)業(yè)大棚。當?shù)匾幻耸糠Q，其實忠昊農(nóng)業(yè)也做攬儲業(yè)務，這些項目的存在能夠積極吸引客戶往里面投資。

　　非法集資手段趨于隱蔽

　　記者從焦作市政府了解到，該市自2011年開始，就對非法集資問題整治展開了專項行動。2013年，焦作多家投資擔保公司倒閉，政府對投資擔保市場也進行了整頓。

　　但這些并沒有波及到廉金枝的公司。

　　今年7月，焦作市發(fā)展改革委、市工商局聯(lián)合開展投資類企業(yè)非法集資專項排查行動，集中整治投資咨詢、投資管理、投資公司等投資類企業(yè)，重點內(nèi)容是：是否超經(jīng)營范圍從事借貸活動、是否吸收公眾存款、是否無照從事非法經(jīng)營活動等。對查出的涉嫌非法集資類的投資企業(yè)，將第一時間移交所在地打擊和處置非法集資工作領導小組。

　　“在這次專項排查中，廉金枝所開辦的投資擔保公司暴露出不少問題。”焦作市一位不愿具名的官員透露。

　　這名官員還透露，投資擔保機構在緩解中小企業(yè)融資難問題上發(fā)揮著必不可少的作用，官方在實踐操作中非常慎重。

　　河南省工信廳官方網(wǎng)站消息顯示，截至2014年8月底，全省中小企業(yè)單位數(shù)達到41.46萬家，七成企業(yè)有融資需求，半數(shù)企業(yè)的融資需求不能得到滿足。

　　“在這樣的需求下，投資擔保公司就有了生存空間，但前提是需要不斷吸收資金?！敝袊ù髮W教授李建偉認為，不少非法集資活動往往以高收益、高回報為誘餌，打著“支持地方經(jīng)濟發(fā)展”“資本運作”“發(fā)展三農(nóng)”等名義，在合法公司名義掩蓋下假借投資理財、創(chuàng)業(yè)投資等形式，由直接吸收存款發(fā)展到進行生產(chǎn)經(jīng)營投資，由單一債權發(fā)展到股權甚至債權、股權相混合，由單人作案發(fā)展到組織化、智能化和網(wǎng)絡化，手段更加隱蔽。還有的非法集資企業(yè)通過異地設立分理處、代辦處或者分公司、子公司的方式，跨行政區(qū)域吸納資金，采取用后來吸收的資金支付先前吸收資金的回報，給投資者感到投資無風險，誘其繼續(xù)投資。

　　“放出的款項能及時得到回收，非法集資者尚能獲得比較高的收益，一旦不能及時回收，他們的資金鏈就容易出現(xiàn)斷裂，非法集資的行為隨之會浮出水面?！焙幽鲜「呒壢嗣穹ㄔ阂幻淌路ü偬寡裕簧俜欠Y案就是這樣暴露的，因資金來源和投資者情況復雜，社會影響也較為惡劣。

　　李建偉認為，非法集資案的一再曝出，說明眾多中小企業(yè)的融資之路仍然不夠順暢。另一方面，隨著經(jīng)濟的增長和國民財富的增加，居民手中的閑置資金越來越多，保值增值的投資需求旺盛，但可供選擇的融資、投資產(chǎn)品種類少、渠道單一，不能滿足人們?nèi)找嬖鲩L的投資需求，不少參與集資者缺乏相應的經(jīng)濟金融法律方面知識，不能區(qū)分合法和非法的界限，心存僥幸、發(fā)財心切、經(jīng)不起高利息誘惑。

　　“要減少非法集資案的發(fā)生，還是要幫助充裕的民間資本找個合法的有吸引力的投資回報出口，同時要防范和打擊非法集資活動。這應該是金融等相關部門認真思考的問題?！崩罱▊フf。

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