深圳挖出致富神話的詐騙鏈條 5人涉合同詐騙被訴

　　如果有人告訴你，他有能力將500億歐元打到你的賬上，供你憑此存單到海外銀行融資貸款，短期就可獲得巨額利潤，但要求你支付數(shù)百萬元到上千萬元人民幣不等的“擺賬”費用，你會不會相信？這種天方夜譚式的致富神話，竟然讓不少人信以為真，紛紛上鉤。近日，廣東省深圳市檢察院以涉嫌合同詐騙罪，將通過“擺賬”詐騙了上千萬元人民幣的楊杰、潘廷彬、吳紅雯、陳裕隆、胡桃秀提起公訴。

　　一夜暴富的“擺賬神話”

　　所謂“擺賬”，就是由需方提供一筆“銀行費用”，而供方則將約定的巨額資金注入雙方商定的賬戶一段時間，作為需方的“形象資金”，供其證明經(jīng)濟實力。

　　2013年6月，女老板吳紅雯經(jīng)人介紹，認識了自稱是“武漢市反貪局副局長”的楊杰。楊杰聲稱，可以為吳紅雯的香港公司開設離岸賬戶，并能夠存入500億歐元的國家資金，吳紅雯可憑該存單到海外銀行融資貸款，條件是吳紅雯須支付“銀行費用”3000萬元人民幣。旋即，雙方簽訂了“戰(zhàn)略合作框架協(xié)議”，商定雙方合作，利潤均分。吳紅雯隨后轉給楊杰165萬元人民幣，作為“前期活動費用”。

　　之后，楊杰不斷催吳紅雯繼續(xù)交錢。吳紅雯找到“干姐姐”胡桃秀，說自己有“擺賬”的能力，投資500萬元人民幣，即可在短期內獲利3億美元。被說動了的胡桃秀與吳紅雯簽訂投資理財合作協(xié)議，約定由胡桃秀支付500萬元人民幣的“擺賬”手續(xù)費，吳紅雯在3個至5個銀行工作日內劃撥10億至30億歐元的資金到胡桃秀賬戶用于理財，所得利潤雙方均分。次日，胡桃秀將500萬元人民幣匯到吳紅雯賬戶上。吳紅雯當天就將其中的300萬元轉給了楊杰。隨后，楊杰、陳裕隆將兩張通過自稱是“中國銀行海南省分行行長”潘廷彬開具的面額分別為500億歐元和5億歐元的中國銀行海南省分行的現(xiàn)金存款憑證交給吳紅雯。吳紅雯認為500億歐元存單面值太大，“不好操作”，楊杰等人又為其更換為11張50億歐元，共計550億歐元的存單交給吳紅雯。案發(fā)后，經(jīng)相關部門鑒定，歐元存單均系偽造。

　　爾虞我詐的“擺賬”圈子

　　吳紅雯是碩士研究生，有多年金融工作經(jīng)驗，過去自己也曾上過“擺賬”的當，按說應該能識破這種拙劣的金融騙局。但在“擺賬”圈子里，她既是受騙者，同時也積極向他人推銷“擺賬神話”。在向“干姐姐”胡桃秀推銷的同時，她經(jīng)人介紹認識了被害人邱某。吳紅雯告訴邱某，她有能力“擺賬”500億歐元現(xiàn)金，每年可以產生100億歐元左右的增值利潤，但需要1000萬元人民幣作為辦理銀行保函的費用。為取得邱某信任，吳紅雯還向其出具了楊杰給她的5億歐元的銀行存款憑證以及其名下187.5億歐元的瑞士信貸銀行的虛假存款證明。邱某信以為真，將1000萬元匯給吳紅雯。吳紅雯隨即將這筆錢匯給了上家楊杰。

　　而胡桃秀也不是等閑之輩。她轉給吳紅雯的500萬元，也不是自己的錢，而是她通過“擺賬神話”，從被害人葛某手中拿到的錢。葛某先認識了“美國AMA基金公司中國區(qū)聯(lián)絡人、代理人”陳裕隆，被陳裕隆及其同伙的“擺賬神話”所打動，向陳裕隆支付“擺賬”費用560萬元人民幣，以求獲得70億美元“擺賬”。后陳裕隆又結識了胡桃秀，將其介紹給葛某，胡桃秀謊稱只要葛某提供銀行運作費1000萬元人民幣，她就可以在10日內融資3億美元到葛某在倫敦匯豐銀行的賬戶上。結果葛某又拿出1100萬元人民幣，胡桃秀得到了1000萬元，其中的500萬元，被胡桃秀匯給吳紅雯，作為自己的“擺賬”費用。

　　檢察機關指控，楊杰等人通過“擺賬”涉嫌詐騙吳紅雯1465萬元；吳紅雯涉嫌詐騙邱某、胡桃秀1500萬元；陳裕隆等人涉嫌詐騙葛某560萬元；胡桃秀、陳裕隆涉嫌詐騙葛某1100萬元。

　　“擺賬”騙局何以得逞

　　“這是一種新型的詐騙犯罪，嫌疑人利用當今社會不少人求富心切的心理，虛構出一個快速發(fā)橫財?shù)奶旆揭棺T，而且為自己編造出一些高大上的身份，讓被害人相信自己很有背景，可以調動大量的資金。偽造的存款單據(jù)和像模像樣的合同文件，也是他們的重要道具?！鄙钲谑袡z察院檢察官李榮斌分析說。

　　用幾百萬元、幾千萬元“擺賬”資金，就能獲得幾十億甚至上百億歐元的存單，明顯不符合常理，難道嫌疑人就不怕被害人去銀行驗證嗎？犯罪嫌疑人有三個常用的對策：一是要求被害人不能查存款證明的真假，在合作協(xié)議中規(guī)定“乙方保證單據(jù)僅限于本人使用，絕不外傳”；二是告訴被害人必須交足“擺賬”費用才能到銀行查詢，并以“擺賬錢沒有交夠”為由來解釋賬上沒錢；三是拿假的存款憑證給被害人看，魚目混珠。

　　該案承辦檢察官徐志勇介紹，5名被告人以非法占有為目的，虛構事實簽訂融資協(xié)議，騙取他人財物，其行為觸犯了刑法，應當以合同詐騙罪追究其刑事責任。但該案的特殊之處在于，此案中，“被害人”和“被告人”的身份竟然有交叉：楊杰一伙涉嫌詐騙了吳紅雯1465萬元人民幣，而吳紅雯又涉嫌詐騙了邱某、胡桃秀1500萬元人民幣；而胡桃秀也涉嫌參與詐騙了葛某1100萬元人民幣。部分涉案人員辯解說，他們沒有詐騙的故意，相信可以通過這種資本運作獲得巨額利潤，他們只是中介而已。檢察官說，這些“擺賬”圈子里的人，每個人都是織網(wǎng)者，都在將這個一夜暴富的神話推銷給下一個人，一旦有下家落網(wǎng)，圈子里的上家就會共同分贓?？梢钥闯觯麄兠總€人都只關心能不能找到出錢的下家，然后與上家瓜分下家的運作費，至于擺賬合同能否履行，根本不在他們考慮之中。就像吳紅雯和胡桃秀，并沒有“擺賬”能力，卻信口開河，輕易承諾不可能獲得的收益，最終把自己打造成這根詐騙鏈條上的一環(huán)。

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