孟加拉國央行被盜案迷霧重重

　　被稱為“史上最大銀行網(wǎng)絡(luò)失竊案”的孟加拉國央行巨款被盜事件持續(xù)發(fā)酵。最新消息稱，孟加拉國有關(guān)部門從斯里蘭卡追回2000萬美元，其余8100萬美元據(jù)信已流入菲律賓賭博機構(gòu)，很難進一步追查。據(jù)此間媒體報道，目前涉案接受調(diào)查的6名嫌疑人中既有黑客高手，也有銀行內(nèi)部人士。這究竟是一起純粹的銀行體系網(wǎng)絡(luò)安全事件，還是內(nèi)外勾結(jié)的跨國盜竊陰謀，依然難有定論。

　　據(jù)當(dāng)?shù)孛襟w報道，孟加拉國央行在美國紐約聯(lián)邦儲備銀行開設(shè)的賬戶2月初遭到黑客攻擊，被盜取約1億美元，這筆資金隨后被轉(zhuǎn)移到斯里蘭卡和菲律賓。

　　令外界不解的是，世界多家媒體是在3月中旬才曝出孟加拉國央行巨款被盜。對此，孟加拉國方面解釋稱，“一直未對外宣布是避免打草驚蛇”，調(diào)查跨國金融網(wǎng)絡(luò)犯罪大多并不公開，并且已經(jīng)凍結(jié)了轉(zhuǎn)入斯里蘭卡某銀行的2000萬美元。令孟加拉國央行比較棘手的是，匯入菲律賓多家個人賬戶的8100萬美元已無從查找，因為菲律賓規(guī)定對流入賭場及中介機構(gòu)的款項不予調(diào)查。菲律賓方面日前對當(dāng)?shù)貐R款接收方、當(dāng)?shù)匾患毅y行的兩名責(zé)任人提起刑事訴訟，但他們是否是故意從事洗錢業(yè)務(wù)仍有待調(diào)查。

　　孟加拉國央行行長阿蒂·拉赫曼3月15日向總理哈西娜提交辭呈。拉赫曼的辭職與2月份孟加拉國央行在紐約聯(lián)儲的賬戶被盜約1億美元資金有關(guān)。

　　不過，孟加拉國財政部認(rèn)為是紐約聯(lián)儲的過錯，宣稱該紐約聯(lián)儲在銀轉(zhuǎn)操作時因疏忽造成了巨款流失。孟加拉國央行也將初始責(zé)任推向紐約聯(lián)邦儲備銀行，“我們把錢存在聯(lián)儲銀行，美聯(lián)儲處理這筆匯款的人肯定是違規(guī)了，他們居然說自己沒有任何責(zé)任”，孟加拉國財長穆希特表示。紐約聯(lián)儲則聲明，有關(guān)孟加拉國央行賬戶支付活動的銀轉(zhuǎn)操作程序符合規(guī)范。世界銀行也在一份聲明中說，“到目前為止，沒有任何證據(jù)表明紐約聯(lián)儲系統(tǒng)存在與支付有關(guān)的問題，也并沒有任何證據(jù)表明其系統(tǒng)被破壞。”

　　案件發(fā)生在今年2月5日星期五，紐約聯(lián)儲收到來自孟加拉國央行的共計35組轉(zhuǎn)賬申請，金額共計近10億美元。紐約聯(lián)儲以受益人不明為由拒絕了其中30組申請，但其余的轉(zhuǎn)賬問詢并沒有得到回復(fù)。后經(jīng)調(diào)查顯示，作案人員成功利用了孟美兩國間的時間差，美國時間2月5日時孟加拉國已進入周六，央行無人上班，等到周一孟加拉國方面發(fā)現(xiàn)巨款失蹤時，這筆錢已在73分鐘內(nèi)被5次提取，后被證實該款項流入菲律賓兩家賭場和一名賭團中介商的賬戶，由于賭場是菲律賓反洗錢法的盲區(qū)，贓款轉(zhuǎn)入菲律賓后就等于消失。

　　是誰發(fā)出的網(wǎng)上銀轉(zhuǎn)申請？它如何順利通過孟加拉國央行的網(wǎng)絡(luò)安全屏障？紐約聯(lián)儲在核查銀轉(zhuǎn)匯入地時是否有疏漏？菲律賓的銀行是否有“洗錢”之嫌？其在接到孟加拉國方面停止匯款的請求后多久才予以回復(fù)？這一系列問題仍有待調(diào)查。不過，此類調(diào)查很可能有頭無尾，這不僅是因為丟失巨款已流入黑市無從查找，而且案件調(diào)查難免涉及多國政商高層，所遇到的阻力可想而知。

　　據(jù)孟加拉國媒體報道，孟加拉國網(wǎng)絡(luò)安全專家佐哈曾認(rèn)為，這起驚天金融網(wǎng)絡(luò)案應(yīng)歸咎于孟加拉國央行高級官員的失職和落后的網(wǎng)絡(luò)安全管理。然而，作為權(quán)威網(wǎng)絡(luò)安全專家佐哈已經(jīng)神秘失蹤。

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　　《 人民日報 》（ 2016年03月28日 22 版）

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