大慶一女子遭遇無(wú)抵押貸款騙局 存5萬(wàn)瞬間被轉(zhuǎn)走

　　東北網(wǎng)6月12日訊銀行卡里剛剛存入5萬(wàn)元現(xiàn)金，卻在瞬間被轉(zhuǎn)走。這樣驚心動(dòng)魄的場(chǎng)景，不只電視劇里才有，大慶市民張紅就遇到了類(lèi)似的事情。張紅到底遭遇了怎樣的騙局？近日，記者采訪了高新公安分局辦理此案的刑偵民警。

　　　微信看到無(wú)抵押貸款信息奔赴哈市約見(jiàn)辦事人

　　“最近，我家里著急用錢(qián)，正發(fā)愁時(shí)，在微信朋友圈里看到一條無(wú)抵押貸款信息。”張紅看到的信息大致內(nèi)容為：急用錢(qián)就找我，低息借款，當(dāng)天下款，手續(xù)簡(jiǎn)便快捷，無(wú)需抵押，1萬(wàn)到50萬(wàn)均可，有意者可以與微信號(hào)138368*****聯(lián)系。

　　“當(dāng)時(shí)看到這條信息，還給我丈夫看了看，他有些懷疑，可后來(lái)與對(duì)方微信取得聯(lián)系，得知利息較低，還不用抵押物，自己也不損失什么，就想把這個(gè)貸款辦下來(lái)?！睆埣t說(shuō)。

　　就這樣，張紅與對(duì)方通過(guò)微信聯(lián)系后，約在哈市和興路一家招商銀行里見(jiàn)面。

　　“第一次在銀行見(jiàn)面，我就放松了警惕，那名男子看上去30歲上下?！眱扇艘?jiàn)面后，男子告訴張紅，想要辦理貸款，除要交付1000元手續(xù)費(fèi)外，還要提供身份證和銀行流水單，目的是讓銀行看到資金往來(lái)情況。由于張紅沒(méi)有帶身份證，兩個(gè)人約定過(guò)幾日在同一地點(diǎn)見(jiàn)面。

　　　新辦一張借記卡存5萬(wàn)元瞬間被轉(zhuǎn)賬

　　第二次見(jiàn)面，男子讓張紅在招商銀行開(kāi)一張借記卡，并開(kāi)通了網(wǎng)銀業(yè)務(wù)。之后告訴張紅，回大慶后要向這張銀行卡里多次存錢(qián)取錢(qián)，目的就是制造這個(gè)賬戶的流水信息，金額越大貸款越好辦。

　　當(dāng)天，張紅在辦理完借記卡和網(wǎng)銀業(yè)務(wù)后，男子借口要登記銀行卡信息，將新卡要到自己手里，讓張紅去復(fù)印身份證。等張紅復(fù)印完身份證回來(lái)，男子把銀行卡交給張紅，再三囑咐她回大慶后要往借記卡里存錢(qián)。

　　“回到大慶后，我把兒子的復(fù)員費(fèi)5萬(wàn)元存了進(jìn)去。”張紅說(shuō)，當(dāng)天她找到一家招商銀行，想要存款前也曾心有疑慮，擔(dān)心那名男子動(dòng)手腳，所以先存入了100元錢(qián)，手機(jī)短信馬上進(jìn)來(lái)了存款信息提醒，“以為銀行卡在手，試驗(yàn)過(guò)沒(méi)有問(wèn)題，我就把5萬(wàn)元錢(qián)都存到了卡里?！?/p>

　　然而，讓張紅萬(wàn)萬(wàn)沒(méi)有想到的是，5萬(wàn)元存入賬戶成功的短信剛過(guò)來(lái)，緊接著又進(jìn)來(lái)一條5萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬成功的短信。

　　張紅以為是系統(tǒng)出了故障，趕緊讓銀行工作人員幫助查看，結(jié)果確認(rèn)剛存入的錢(qián)已經(jīng)被轉(zhuǎn)走。在銀行工作人員的提醒下，張紅報(bào)了警，并到高新公安分局刑偵四隊(duì)向偵查員講述了整個(gè)案發(fā)過(guò)程。

　　民警多次赴哈取證證據(jù)確鑿零口供定罪

　　接案后，王剛和偵查員立即趕赴哈市調(diào)查，發(fā)現(xiàn)張紅的5萬(wàn)元錢(qián)被轉(zhuǎn)到一張昆侖銀行卡上，可該卡的開(kāi)戶人并非本地人，且與銀行監(jiān)控視頻里顯示的并非同一人。由此判定，嫌疑人是通過(guò)購(gòu)買(mǎi)他人銀行卡作案。

　　通過(guò)調(diào)取大量視頻和信息研判，偵查員發(fā)現(xiàn)，張紅當(dāng)時(shí)復(fù)印身份證時(shí)，犯罪嫌疑人迅速來(lái)到銀行內(nèi)一臺(tái)公共電腦前操作，將張紅新開(kāi)的借記卡設(shè)置了大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，只要往這張卡里存入大額現(xiàn)金，就會(huì)迅速轉(zhuǎn)到設(shè)定的銀行卡上，這就是張紅5萬(wàn)元錢(qián)瞬間被轉(zhuǎn)走的原因。

　　為鎖定犯罪嫌疑人真實(shí)身份，王剛和辦案民警多次前往哈市調(diào)查取證，通過(guò)收集電子物證、調(diào)取銀行卡流水對(duì)賬單、嫌疑人捆綁昆侖銀行卡的取款地點(diǎn)監(jiān)控，進(jìn)一步分析犯罪嫌疑人活動(dòng)區(qū)域，最終鎖定了31歲的牡丹江籍男子李越。

　　就李越被鎖定的同時(shí)，警方獲得消息，李越因涉嫌詐騙已被哈市警方刑拘。王剛立即聯(lián)系哈市警方，在哈市提審了李越，可李越對(duì)詐騙張紅一案并不承認(rèn)，但張紅卻辨認(rèn)出李越就是給自己辦理貸款的那名男子。

　　隨后，王剛和辦案民警對(duì)掌握的書(shū)面和電子證據(jù)進(jìn)行了細(xì)致整理，傳給了哈市警方。哈市警方比對(duì)信息發(fā)現(xiàn)，李越被捕時(shí)，身上攜帶了一張昆侖銀行卡，張紅的5萬(wàn)元錢(qián)就是被轉(zhuǎn)到了這張卡里。

　　今年4月，哈爾濱市南崗區(qū)人民法院審理了此案，法院以零口供給李越定了罪，并返還了受害人張紅被騙走的5萬(wàn)元錢(qián)。對(duì)此，警方提醒市民：騙子的手段不斷翻新，讓人防不勝防。無(wú)論是想貸款還是辦信用卡，都要到正規(guī)銀行進(jìn)行申請(qǐng)，以免遭受不必要的損失。(文中除民警外均為化名)