非法集資手段花樣翻新 公安部預(yù)警十項“花式理財”

　　原標(biāo)題：非法集資手段花樣翻新 公安部預(yù)警十項“花式理財”

　　2017年全國新發(fā)涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元，同比分別下降2.8%、28.5%，2018年1-3月，新發(fā)非法集資案件1037起，涉案金額269億元，同比分別下降16.5%和42.3%，繼續(xù)保持“雙降”態(tài)勢。但案件總量仍在高位運行，參與集資人數(shù)持續(xù)上升，跨省案件持續(xù)多發(fā)，總體形勢依然嚴(yán)峻。

　　昨天（4月23日），“2018年防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會”在銀保監(jiān)會召開，處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室和最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、商務(wù)部、人民銀行、證監(jiān)會等成員單位在會上介紹了當(dāng)前非法集資的形勢、各領(lǐng)域非法集資的特點及下一步工作安排。

　　非法集資案件繼續(xù)“雙降”

　　但總體形勢依然嚴(yán)峻

　　從統(tǒng)計數(shù)字來看，非法集資案件繼續(xù)“雙降”，但總體形勢依然嚴(yán)峻。據(jù)聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計，2017年全國新發(fā)涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元，同比分別下降2.8%、28.5%，2018年1-3月，新發(fā)非法集資案件1037起，涉案金額269億元，同比分別下降16.5%和42.3%，繼續(xù)保持“雙降”態(tài)勢。但案件總量仍在高位運行，參與集資人數(shù)持續(xù)上升，跨省案件持續(xù)多發(fā)，涉及多個省份乃至全國的重特大案件仍時有發(fā)生，總體形勢依然嚴(yán)峻。

　　當(dāng)前，全國非法集資新發(fā)案件幾乎遍布所有行業(yè)，呈現(xiàn)“遍地開花”的特點，投融資類中介機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)等重點行業(yè)案件持續(xù)高發(fā)。大量民間投融資機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)平臺等非持牌機構(gòu)違法違規(guī)從事集資融資活動，發(fā)案數(shù)占總量的30%以上。案件集中于東部沿海地區(qū)和中西部人口大省，但中小城市、城鄉(xiāng)結(jié)合地區(qū)、農(nóng)村地區(qū)案件也在逐漸增多，潛在風(fēng)險不容忽視。

　　從案件情況看，非法集資組織化、網(wǎng)絡(luò)化趨勢日益明顯，線上線下相互結(jié)合，傳播速度更快、覆蓋范圍更廣，大大突破了地域界限，涉案地區(qū)快速從東部向中西部擴散，從一二線城市向三四線城市蔓延。除江蘇、浙江、河南、山東等原有的高發(fā)地區(qū)外，北京、河北、陜西、重慶、貴州、新疆、云南、安徽等成為新的高發(fā)地區(qū)。

　　大要案高發(fā)頻發(fā)

　　案件處置難度大

　　最高人民法院有關(guān)人士介紹稱，2015年至2017年全國法院新收非法集資犯罪案件同比分別上升108.23%、36.7%、6.13%；2015年至2017年審結(jié)非法集資犯罪案件同比分別上升70.1%、76.2%、22.2%。非法集資犯罪案件自2015年以來呈井噴式增長，雖然增幅有所放緩，但案件數(shù)量仍保持高位運行，審判任務(wù)繁重。

　　同時，大要案高發(fā)頻發(fā)，案件處置難度大。目前是非法集資案件高發(fā)期?！癳租寶”“泛亞”等跨省區(qū)的大案、要案不斷出現(xiàn)，涉案數(shù)額不斷攀升，從幾百萬、幾千萬到幾十億、數(shù)百億，甚至上千億；集資參與人數(shù)量和規(guī)模也不斷增大，從幾萬到幾十萬人、上百萬，甚至幾百萬人。多數(shù)案件往往是因資金鏈斷裂后才案發(fā)，非法集資的錢款往往已經(jīng)用于償付高額利息、企業(yè)運作和運營支出以及犯罪分子揮霍，追贓挽損難度大。

　　據(jù)不完全統(tǒng)計，2016年新發(fā)非法集資案件中，跨省案件190起，集資金額超億元案件345起，集資人數(shù)超千人案件235起?！癳租寶”案是新中國成立以來最大的非法集資案件，涉案金額達762億余元，集資參與人達115萬余人，涉及全國31個省市，未兌付缺口380億余元，案件審判、處置難度非常大。

　　非法集資領(lǐng)域廣泛

　　手段花樣翻新

　　從最高人民法院、最高人民檢察院、公安部等部門負(fù)責(zé)人的介紹來看，全國非法集資呈現(xiàn)出領(lǐng)域廣泛、犯罪手段多樣等顯著特點。

　　目前商品營銷、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖、投資擔(dān)保等傳統(tǒng)領(lǐng)域案件時有發(fā)生，從實體產(chǎn)品向金融領(lǐng)域蔓延的趨勢很明顯。犯罪分子假借迎合國家政策，打著“金融創(chuàng)新”“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”“資本運作”等幌子，從種植養(yǎng)殖、資源開發(fā)向投資理財、網(wǎng)絡(luò)借貸、眾籌、期貨、股權(quán)、虛擬貨幣轉(zhuǎn)變，迷惑性更強，“金融互助”、消費返利、養(yǎng)老投資等新型犯罪層出不窮。特別是互聯(lián)網(wǎng)上非法集資犯罪成為普遍模式，跨界特征更加突出，傳染積聚速度更快。

　　此外，集資手段花樣翻新，認(rèn)定難度加大。一些不法分子層層包裝設(shè)計所謂的項目和產(chǎn)品，以當(dāng)下“熱門名詞”“熱點概念”炒作，誘惑社會公眾投入資金。一些無商品、無實體，打著“虛擬任務(wù)”名頭的案件陸續(xù)出現(xiàn)。許多非法集資借助互聯(lián)網(wǎng)平臺，近期還出現(xiàn)了完全借助微信群等開展非法集資等行為，隱蔽性強、風(fēng)險傳染快，風(fēng)險不容忽視。此外，非法集資與傳銷、詐騙等犯罪相互交織特征在一些領(lǐng)域和地區(qū)更加突出，農(nóng)村地區(qū)非法集資“口口相傳”“熟人拉熟人”現(xiàn)象明顯，這些都給防范和打擊工作帶來更大困難。

　　推動《處置非法集資條例》盡快出臺

　　據(jù)介紹，2018年，處置非法集資部際聯(lián)席會議將按照有關(guān)部署和要求，推動各地各有關(guān)部門進一步加大工作力度，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險的底線。

　　今年將加強制度建設(shè)，推動《處置非法集資條例》盡快出臺。深入研究新問題，總結(jié)規(guī)律，積極推動和配合有關(guān)部門建立健全相關(guān)法律制度。

　　同時，加強監(jiān)測預(yù)警。進一步整合資源，推動各地建立健全立體化、社會化、信息化的監(jiān)測預(yù)警體系。加大舉報獎勵制度宣傳和實施力度。建立線上線下相結(jié)合、常態(tài)化的風(fēng)險排查機制。加強互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險防控，遏制非法集資風(fēng)險通過互聯(lián)網(wǎng)擴散蔓延的勢頭。

　　此外還將進一步加大宣傳力度。2018年聯(lián)席會議將繼續(xù)組織開展三項重點活動：防范非法集資宣傳月活動、非法集資風(fēng)險排查活動和涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動。

　　特別提醒

　　遇10種“投資理財”務(wù)必警惕

　　公安部有關(guān)人士介紹稱，2017年，全國公安機關(guān)共立案偵辦非法集資案件8600余起，發(fā)案數(shù)呈現(xiàn)高位運行態(tài)勢。重特大案件多發(fā)，2017年涉案金額超億元的案件達50起，且動輒數(shù)十億、上百億元，造成的經(jīng)濟損失巨大。

　　公安機關(guān)提醒廣大群眾，如遇有以下情形之一的“投資”、“理財”項目，務(wù)必警惕：

　　1.以“看廣告、賺外快”“消費返利”等為幌子的；

　　2.以投資境外股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；

　　3.以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報或“免費”養(yǎng)老為幌子的；

　　4.以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊登記的；

　　5.以投資“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”等為幌子的；

　　6.以“扶貧”“慈善”“互助”等為幌子的；

　　7.在街頭、商超發(fā)放廣告的；

　　8.以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；

　　9.“投資”“理財”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；

　　10.要求以現(xiàn)金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

　　各方發(fā)布

　　央行：摸排出的虛擬貨幣交易場所已基本實現(xiàn)無風(fēng)險退出

　　針對涉嫌非法集資、非法證券活動的ICO和比特幣等虛擬貨幣交易場所，央行會同相關(guān)部委及時發(fā)布公告，明確態(tài)度、警示風(fēng)險，并部署各地開展整治。目前，全國摸排出的ICO平臺和比特幣等虛擬貨幣交易場所已基本實現(xiàn)無風(fēng)險退出。

　　央行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域非法集資形勢有四方面特點：一是專業(yè)化趨勢明顯。一些不法組織和個人假借迎合國家政策，未取得相關(guān)牌照從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)，以具體項目和線上投資標(biāo)的等為依托，包裝專業(yè)規(guī)范的合同文本和業(yè)務(wù)流程，手法極具迷惑性，增加了投資者辨別難度。

　　二是非法集資新型方式層出不窮。隨著專項整治工作的深入推進，互聯(lián)網(wǎng)金融主要領(lǐng)域的風(fēng)險得到有效識別和管控，但新型業(yè)務(wù)不斷冒頭。

　　三是線上宣傳和線下推廣相結(jié)合。一些非法集資平臺通過線上大肆宣傳和線下門店推廣的方式發(fā)展人員加入，短期內(nèi)迅速斂財，由于投資者眾多且分散，一旦平臺出現(xiàn)問題跑路，投資者資金難以追回。

　　四是“多頭在外”躲避監(jiān)管打擊。一些非法集資涉案人員通過藏身境外、租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)絡(luò)集資平臺、將涉案資金非法轉(zhuǎn)移至境外等方式躲避國內(nèi)監(jiān)管打擊，使案件偵破難度加大。

　　住建部：有互聯(lián)網(wǎng)金融平臺利用眾籌買房非法集資

　　住建部有關(guān)人士介紹稱，房地產(chǎn)行業(yè)非法集資活動有以下特點：一是以分割銷售并承諾售后包租的形式非法集資；二是違規(guī)預(yù)售商品房變相融資或“一房多賣”；三是以房地產(chǎn)項目名義向社會公眾融資并承諾高額利息等。此外，近年來，又出現(xiàn)了利用互聯(lián)網(wǎng)金融平臺眾籌買房等方式進行非法集資的現(xiàn)象。

　　為有效制止“一房多賣”騙取購房款、惡意騙貸等行為，住建部督促指導(dǎo)各地加快推進房屋交易合同網(wǎng)簽備案工作，確保項目真實，交易真實，有效保護房屋交易安全，維護房地產(chǎn)市場秩序。截至2017年12月底，全國339個地級及以上城市全部實現(xiàn)新建商品房網(wǎng)簽備案，260個城市實現(xiàn)二手房交易合同網(wǎng)簽備案。

　　此外，住建部積極配合人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會等部門開展互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治，嚴(yán)禁開發(fā)企業(yè)、中介機構(gòu)提供或協(xié)助提供首付貸等違法違規(guī)金融產(chǎn)品；認(rèn)真查處房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和中介機構(gòu)未取得相關(guān)金融資質(zhì)，利用P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺和股權(quán)眾籌平臺從事房地產(chǎn)融資業(yè)務(wù)的行為。

　　證監(jiān)會：非法集資業(yè)務(wù)行為復(fù)雜化

　　證監(jiān)會有關(guān)人士昨天指出，當(dāng)前，非法集資形勢依然復(fù)雜嚴(yán)峻，大案要案頻發(fā)，呈現(xiàn)向新領(lǐng)域、新業(yè)態(tài)蔓延趨勢，以原始股、私募基金、股權(quán)眾籌為名的非法集資風(fēng)險事件時有發(fā)生，證券期貨行業(yè)防范和處置非法集資工作仍然艱巨繁重。

　　首先，網(wǎng)絡(luò)化趨勢明顯。不法分子設(shè)立網(wǎng)絡(luò)平臺，借助互聯(lián)網(wǎng)渠道宣傳推廣、募集資金，突破了地域界限，加速了風(fēng)險蔓延，增加了打擊處置難度。其次，業(yè)務(wù)行為復(fù)雜化。一些違法機構(gòu)兼營P2P、眾籌、小貸、私募基金等多種業(yè)務(wù)，跨界經(jīng)營、模式嵌套、業(yè)務(wù)相互交織滲透，行為模式更加復(fù)雜隱蔽，增加了調(diào)查認(rèn)定難度。同時，濫用新概念，進行偽創(chuàng)新。一些公司利用投資高新科技項目為噱頭公開募集資金，還有一些企業(yè)打著區(qū)塊鏈招牌，開發(fā)各種“虛擬資產(chǎn)”公開發(fā)行融資。（記者 程婕）

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